⏱ 4 Min. Lesezeit · Stand: 13.08.2026
Gold-ETCs erfreuen sich wachsender Beliebtheit bei Anlegern, die in das Edelmetall investieren möchten. Doch welche Produkte sind die besten und was unterscheidet sie?
- Euwax Gold II bietet keine laufenden Kosten und steuerliche Vorteile.
- Invesco Physical Gold II ist ideal für kleinere Anlagebeträge.
- Xetra-Gold eignet sich besonders für aktives Trading.
Gold-ETCs erfreuen sich wachsender Beliebtheit bei Anlegern, die in das Edelmetall investieren möchten. Diese börsengehandelten Produkte bieten eine einfache Möglichkeit, in Gold zu investieren, ohne das physische Metall besitzen zu müssen. In diesem Artikel werden die wichtigsten Gold-ETCs verglichen und ihre Unterschiede sowie Vorzüge erläutert.
Was sind Gold-ETCs?
Gold-ETCs (Exchange Traded Commodities) sind Finanzinstrumente, die den Preis von physischem Gold abbilden. Sie ermöglichen es Anlegern, in Gold zu investieren, ohne es tatsächlich zu besitzen. Stattdessen erwerben die Anleger einen Anspruch auf das Gold, das hinter dem ETC steht. Diese Produkte sind an der Börse handelbar und bieten eine hohe Liquidität.
Ein wesentlicher Vorteil von Gold-ETCs ist die Möglichkeit, von den Preisbewegungen des Goldmarktes zu profitieren, ohne sich um die Lagerung und Versicherung des physischen Goldes kümmern zu müssen. Zudem sind viele Gold-ETCs steuerlich begünstigt, was sie für Anleger attraktiv macht.
Die wichtigsten Gold-ETCs im Vergleich
- Euwax Gold II: Keine laufenden Kosten, steuerfrei nach 12 Monaten
- Invesco Physical Gold II: 0,12 % p.a. Gebühren, steuerfrei nach 12 Monaten
- Xetra-Gold: Engster Spread, steuerfrei nach 12 Monaten
Im Folgenden werden die drei bekanntesten Gold-ETCs in Deutschland vorgestellt: Euwax Gold II, Invesco Physical Gold II und Xetra-Gold. Jedes dieser Produkte hat seine eigenen Merkmale und Kostenstrukturen, die für Anleger entscheidend sein können.
Euwax Gold II
Euwax Gold II ist ein beliebter Gold-ETC, der von der Börse Stuttgart emittiert wird. Ein herausragendes Merkmal dieses Produkts ist, dass es keine laufenden Kosten wie Verwaltungsgebühren oder Verwahrgebühren erhebt. Dies macht Euwax Gold II besonders attraktiv für langfristige Anleger, die das Produkt über einen Zeitraum von mehr als zwei Jahren halten möchten. Die gesparten jährlichen Gebühren gleichen den höheren Kauf-Spread aus, was zu einer insgesamt günstigeren Investition führt.
Ein weiterer Vorteil von Euwax Gold II ist die Möglichkeit der physischen Auslieferung des Goldes. Anleger können sich das hinterlegte Gold bereits ab einem Gramm in der gewünschten Stückelung ausliefern lassen. Dies bietet eine zusätzliche Sicherheit, die viele Anleger schätzen.
Invesco Physical Gold II
Der Invesco Physical Gold II ETC ist eine neuere Option auf dem Markt, die speziell für Privatanleger konzipiert wurde. Mit einer Gesamtkostenquote von 0,12 % p.a. ist dieser ETC eine kostengünstige Möglichkeit, in Gold zu investieren. Besonders hervorzuheben ist die kleine Stückelung von 1/1000 Unze, die es Anlegern ermöglicht, auch mit kleineren Beträgen in Gold zu investieren.
Wie Euwax Gold II bietet auch Invesco Physical Gold II die Möglichkeit der physischen Auslieferung. Anleger können von den steuerlichen Vorteilen profitieren, da Gewinne aus der Veräußerung nach einer Haltedauer von mehr als 12 Monaten steuerfrei sind. Dies macht den Invesco ETC zu einer attraktiven Wahl für Anleger, die eine langfristige Strategie verfolgen.
Xetra-Gold
Xetra-Gold ist der meistgehandelte Gold-ETC in Deutschland und bietet einige einzigartige Vorteile. Ein herausragendes Merkmal ist der extrem enge Spread zwischen Kauf- und Verkaufspreisen, was ihn zu einer idealen Wahl für aktive Trader macht. Die Gesamtkostenquote wird mit 0,00 % angegeben, jedoch erhebt die Deutsche Börse eine separate Lagergebühr von 0,025 % pro Monat, was etwa 0,36 % p.a. entspricht.
Ein weiterer Vorteil von Xetra-Gold ist die steuerliche Behandlung. Gewinne aus dem Verkauf sind nach einer Haltedauer von mehr als 12 Monaten steuerfrei, was ihn für langfristige Anleger attraktiv macht. Zudem können Anleger bei Xetra-Gold ebenfalls physisches Gold anfordern, was zusätzliche Sicherheit bietet.
Kostenstrukturen und steuerliche Vorteile
Die Kostenstrukturen der verschiedenen Gold-ETCs sind ein entscheidender Faktor für Anleger. Während Euwax Gold II keine laufenden Kosten hat, erheben andere Produkte wie Invesco Physical Gold II und Xetra-Gold jährliche Gebühren. Diese Unterschiede können sich erheblich auf die Rendite auswirken, insbesondere bei langfristigen Anlagen.
Steuerlich profitieren Anleger von der Regelung, dass Gewinne aus der Veräußerung von Gold-ETCs nach einer Haltedauer von mehr als 12 Monaten steuerfrei sind. Dies gilt insbesondere für Produkte mit einem Anspruch auf physische Auslieferung, wie Xetra-Gold und Euwax Gold II. Anleger sollten sich jedoch bewusst sein, dass Verluste, die innerhalb der Jahresfrist realisiert werden, nicht steuermindernd verrechnet werden können.
Fazit: Welcher Gold-ETC ist der richtige für Sie?
Die Wahl des richtigen Gold-ETCs hängt von den individuellen Anlagezielen und der Strategie ab. Euwax Gold II eignet sich hervorragend für langfristige Anleger, die keine laufenden Kosten wünschen. Invesco Physical Gold II ist ideal für Anleger, die mit kleineren Beträgen investieren möchten und von den steuerlichen Vorteilen profitieren wollen. Xetra-Gold hingegen ist die beste Wahl für aktive Trader, die von einem engen Spread profitieren möchten.
Insgesamt bieten Gold-ETCs eine attraktive Möglichkeit, in das Edelmetall zu investieren, insbesondere in Zeiten von Inflation und wirtschaftlicher Unsicherheit. Anleger sollten jedoch die verschiedenen Produkte und deren Kostenstrukturen sorgfältig vergleichen, um die beste Entscheidung für ihre finanziellen Ziele zu treffen.
Häufige Fragen
Was sind Gold-ETCs?
Wie unterscheiden sich Gold-ETCs von Gold-ETFs?
Welche steuerlichen Vorteile bieten Gold-ETCs?
Was sind die Hauptkosten von Gold-ETCs?
Wie kann ich in Gold-ETCs investieren?
Quellen: Google News
Symbolbild: Gold-ETCs und ihre Vorteile im Überblick · Foto: Pixabay / Pexels
