Shufti unterstützt Unternehmen bei der EU AMLR-Vorbereitung

⏱ 4 Min. Lesezeit · Stand: 20.08.2026

Shufti hilft Unternehmen, sich auf die bevorstehende EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) vorzubereiten, die am 10. Juli 2027 in Kraft tritt.

Shufti, eine Plattform zur Identitätsverifizierung und Verhinderung von Finanzkriminalität, hat angekündigt, dass sie Unternehmen bei der Vorbereitung auf die EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) unterstützen wird. Diese Verordnung, die am 10. Juli 2027 in allen 27 Mitgliedstaaten der Europäischen Union in Kraft tritt, ersetzt die bisherigen fragmentierten nationalen Regelungen durch ein einheitliches, harmonisiertes Regelwerk zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT).

Was ist die EU AMLR?

Die EU AMLR, offiziell bekannt als Verordnung (EU) 2024/1624, stellt einen bedeutenden Schritt in der Regulierung der Finanzmärkte dar. Sie zielt darauf ab, die bestehenden nationalen Regelungen zu harmonisieren und ein einheitliches Regelwerk zu schaffen, das für alle Mitgliedstaaten gilt. Dies bedeutet, dass Unternehmen, die in der EU tätig sind, sich an dieselben Standards halten müssen, was die Compliance erheblich erleichtert und gleichzeitig die Effektivität der Geldwäschebekämpfung erhöht.

Ein zentrales Element der AMLR ist die Anforderung an Unternehmen, ihre AML-Kontrollen nachzuweisen. Dies stellt eine wesentliche Änderung dar, da die Beweisanforderungen erhöht werden. Unternehmen müssen in der Lage sein, zu belegen, dass ihre Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung tatsächlich wirksam sind.

Wer ist von der AMLR betroffen?

Die AMLR betrifft eine Vielzahl von Unternehmen, darunter Banken, Zahlungs- und E-Geld-Institute, Fintechs, Krypto-Dienstleister, Crowdfunding-Plattformen und Händler von hochwertigen Gütern. Auch nicht-europäische Unternehmen, die innerhalb des territorialen Anwendungsbereichs der AMLR tätig sind, müssen die neuen Vorschriften einhalten. Dies bedeutet, dass die Auswirkungen der AMLR weitreichend sind und Unternehmen in der gesamten Finanzbranche betreffen.

Die neuen Anforderungen gelten nicht nur für neue Kunden, sondern auch für bestehende Kundenbeziehungen. Unternehmen müssen sicherstellen, dass ihre Aufzeichnungen aktuell sind und dass sie die wirtschaftlich Berechtigten identifizieren, die 25 % oder mehr an einem Unternehmen halten. Diese kontinuierliche Überprüfung stellt eine Herausforderung dar, insbesondere in Bezug auf die sich ändernden Eigentumsverhältnisse und Managementstrukturen.

Wie unterstützt Shufti Unternehmen bei der AMLR-Vorbereitung?

Shufti hat eine umfassende Plattform entwickelt, die Unternehmen dabei hilft, die Anforderungen der AMLR zu erfüllen. Die Plattform bietet eine Reihe von Funktionen, die von der Identitätsverifizierung über die kontinuierliche Überwachung bis hin zur Dokumentation von Compliance-Prozessen reichen. Ein zentrales Merkmal ist die Möglichkeit zur Remote Onboarding, die es Unternehmen ermöglicht, neue Nutzer gemäß den eIDAS-Standards zu verifizieren.

Darüber hinaus integriert Shufti rechtlich bindende qualifizierte elektronische Signaturen (QES) in den Verifizierungsprozess, was den Unternehmen hilft, den gesamten Compliance-Lifecycle effizient zu verwalten. Die Plattform ermöglicht es, alle Schritte der Identitätsverifizierung und der AML-Kontrollen in einem einzigen Workflow zu kombinieren, was die Nachverfolgbarkeit und die Einhaltung der Vorschriften erleichtert.

Die Bedeutung der Identitätsverifizierung

Die Identitätsverifizierung ist ein zentrales Element der AMLR. Gemäß Artikel 22 der Verordnung müssen Unternehmen auf zuverlässige und unabhängige Quellen zurückgreifen, um die Identität ihrer Kunden zu überprüfen. Die technischen Regulierungsstandards der AMLA, die derzeit in der Konsultation sind, legen fest, dass die Verifizierung nach dem eIDAS-Standard als Referenzpunkt dient. Dies bedeutet, dass Unternehmen in der Lage sein müssen, substanzielle Sicherheit bei der Kundenprüfung zu gewährleisten.

Die Einführung von EU Digital Identity (EUDI) Wallets ab Ende 2026 wird eine weitere wichtige Entwicklung sein. Unternehmen müssen diese Wallets akzeptieren, sobald sie verfügbar sind, was die Art und Weise, wie Identitätsverifizierung durchgeführt wird, revolutionieren könnte. Die AMLR fordert auch eine kontinuierliche Überwachung der Kundenbeziehungen, was bedeutet, dass Unternehmen nicht nur einmalige Prüfungen durchführen, sondern auch laufende Risikobewertungen vornehmen müssen.

Herausforderungen und Chancen für Unternehmen

Die Umsetzung der AMLR bringt sowohl Herausforderungen als auch Chancen mit sich. Unternehmen müssen ihre Compliance-Prozesse überdenken und anpassen, um den neuen Anforderungen gerecht zu werden. Dies kann erhebliche Investitionen in Technologie und Schulung erfordern. Gleichzeitig bietet die Harmonisierung der Vorschriften die Möglichkeit, Prozesse zu optimieren und die Effizienz zu steigern.

Für Unternehmen, die bereits über robuste Compliance-Programme verfügen, könnte die AMLR eine Gelegenheit sein, ihre Systeme zu verbessern und ihre Marktposition zu stärken. Die Fähigkeit, effektive AML-Kontrollen nachzuweisen, wird zunehmend zu einem Wettbewerbsvorteil, insbesondere in einem Umfeld, in dem das Vertrauen der Kunden und der Aufsichtsbehörden von entscheidender Bedeutung ist.

Fazit

Die EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) wird am 10. Juli 2027 in Kraft treten und stellt eine bedeutende Veränderung für Unternehmen dar, die in der EU tätig sind. Shufti bietet umfassende Lösungen, um Unternehmen bei der Vorbereitung auf diese neuen Anforderungen zu unterstützen. Die Identitätsverifizierung und die kontinuierliche Überwachung werden zentrale Elemente der Compliance sein, und Unternehmen sollten jetzt mit der Umsetzung beginnen, um rechtzeitig bereit zu sein.

Häufige Fragen

Quellen: finanzen.net

Symbolbild: Unternehmen bereiten sich auf die EU AMLR vor · Foto: Werner Pfennig / Pexels