⏱ 4 Min. Lesezeit · Stand: 27.06.2026
Hausbesitzer und Mieter in Deutschland können durch die Inanspruchnahme von Handwerkern, Putzkräften und Gartenhelfern bis zu 20 Prozent der Kosten vom Finanzamt zurückholen.
- 20 Prozent der Arbeitskosten absetzbar
- Maximale Steuerersparnis von 5.710 € pro Jahr
- Rechnungen müssen ordnungsgemäß ausgestellt sein
In Deutschland haben Hausbesitzer und Mieter die Möglichkeit, durch die Inanspruchnahme von Handwerkern, Putzkräften und Gartenhelfern bis zu 20 Prozent der Kosten vom Finanzamt zurückzuholen. Diese Regelung bietet nicht nur eine attraktive Möglichkeit zur Steuerersparnis, sondern fördert auch die legale Beschäftigung in diesen Bereichen. Im Jahr 2026 können Steuerpflichtige bis zu 5.710 € jährlich sparen, wenn sie die entsprechenden Regelungen beachten.
Was sind haushaltsnahe Dienstleistungen?
Haushaltsnahe Dienstleistungen umfassen eine Vielzahl von Tätigkeiten, die im eigenen Haushalt anfallen. Dazu zählen unter anderem die Reinigung der Wohnung, Gartenpflege oder auch Pflegeleistungen. Diese Dienstleistungen können bis zu einem Betrag von 20.000 € pro Jahr abgesetzt werden, was eine maximale Steuerersparnis von 4.000 € ermöglicht. Voraussetzung ist, dass die Rechnungen ordnungsgemäß ausgestellt und die Zahlungen per Überweisung geleistet werden.
Die Regelung fördert nicht nur die legale Beschäftigung, sondern entlastet auch die Steuerzahler. Ein Beispiel für haushaltsnahe Dienstleistungen ist die Beschäftigung einer Reinigungskraft auf Minijob-Basis. Hier können bis zu 2.550 € an Kosten abgesetzt werden, was eine Steuerersparnis von bis zu 510 € bedeutet.
Wie funktioniert die Steuererklärung?
Die Beantragung der Steuerermäßigung für haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerleistungen erfolgt direkt in der Einkommensteuererklärung. Es ist kein separater Antrag notwendig, das Finanzamt berücksichtigt die Abzüge automatisch, sofern die Anlage korrekt ausgefüllt ist. Um die Steuererstattung nicht zu gefährden, sollten Steuerpflichtige darauf achten, dass alle Rechnungen ordnungsgemäß ausgestellt sind und die Zahlungen per Überweisung erfolgen. Barzahlungen werden vom Finanzamt nicht anerkannt, was zu einem Verlust der Steuerermäßigung führen kann.
Die Frist für die Einkommensteuererklärung 2025 endet am 31. Juli 2026. Wer die Hilfe eines Steuerberaters in Anspruch nimmt, hat sogar bis zum 1. März 2027 Zeit. Dies gibt Steuerpflichtigen die Möglichkeit, ihre Ausgaben sorgfältig zu planen und alle relevanten Belege zu sammeln.
Handwerkerleistungen und deren steuerliche Vorteile
- Maximale Steuerersparnis: 5.710 € jährlich
- Obergrenze für Handwerkerleistungen: 6.000 €
- Frist für die Steuererklärung 2025 endet am 31. Juli 2026
Handwerkerleistungen sind ein weiterer wichtiger Aspekt, wenn es um die Steuerersparnis geht. Steuerpflichtige können 20 Prozent der Arbeitskosten für Handwerkerleistungen direkt von ihrer Einkommensteuer abziehen. Die Obergrenze für absetzbare Arbeitskosten liegt bei 6.000 € pro Jahr, was eine maximale Steuerersparnis von 1.200 € ermöglicht. Diese Regelung gilt für Renovierungs-, Reparatur- und Wartungsarbeiten an selbstgenutzten Immobilien.
Es ist wichtig zu beachten, dass nur die Arbeitskosten absetzbar sind. Materialkosten zählen nicht dazu, weshalb die Rechnungen klar zwischen Arbeits- und Materialkosten unterscheiden müssen. Wer beispielsweise eine Malerarbeit in Auftrag gibt, sollte darauf achten, dass die Rechnung die Lohnkosten separat ausweist, um die Steuerermäßigung in Anspruch nehmen zu können.
Wichtige Voraussetzungen für die Steuerermäßigung
Um die maximale Steuerersparnis zu erzielen, sollten Steuerpflichtige die verschiedenen Kategorien der haushaltsnahen Dienstleistungen und Handwerkerleistungen kombinieren. So können sie die Obergrenzen für die Steuerermäßigung voll ausschöpfen. Wer beispielsweise sowohl einen Handwerker für Renovierungsarbeiten als auch eine Reinigungskraft beschäftigt, kann die Steuerersparnis erheblich steigern.
Die Zahlungen müssen per Überweisung erfolgen, da Barzahlungen nicht anerkannt werden. Zudem müssen die Arbeitskosten separat ausgewiesen sein. Die Regelung gilt nur für Leistungen, die in einem EU/EWR-Haushalt erbracht werden. Ferienwohnungen im Ausland oder Leistungen in einem Betrieb sind ausgeschlossen.
Die Auswirkungen auf die Wirtschaft
Die steuerlichen Erleichterungen für haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerleistungen haben nicht nur Auswirkungen auf die individuellen Steuerzahler, sondern auch auf die Wirtschaft insgesamt. Durch die Förderung legaler Dienstleistungen wird die Schwarzarbeit eingedämmt und die Nachfrage nach Handwerkern und Dienstleistern gesteigert. Dies kann zu einer Stabilisierung des Arbeitsmarktes im Handwerkssektor führen.
Im Jahr 2024 haben Bürgerinnen und Bürger in Deutschland durch diese Steuererleichterungen rund 2,4 Milliarden Euro vom Finanzamt zurückgeholt. Diese Summe zeigt, wie wichtig die steuerlichen Anreize für die Inanspruchnahme von Handwerks- und Dienstleistungen sind und wie sie zur Stärkung der heimischen Wirtschaft beitragen können.
Fazit
Die Möglichkeit, 20 Prozent der Kosten für Handwerker, Putzkräfte und Gartenhelfer vom Finanzamt zurückzuholen, stellt eine attraktive Option für Hausbesitzer und Mieter dar. Mit einer maximalen Steuerersparnis von bis zu 5.710 € pro Jahr können Steuerpflichtige nicht nur ihre Steuerlast senken, sondern auch zur Stärkung der heimischen Wirtschaft beitragen. Durch die Beachtung der Voraussetzungen und eine sorgfältige Dokumentation können die Vorteile dieser Regelungen optimal genutzt werden.
Häufige Fragen
Wie viel kann ich für Handwerkerleistungen absetzen?
Was sind haushaltsnahe Dienstleistungen?
Wie muss ich die Zahlungen leisten?
Wann endet die Frist für die Steuererklärung 2025?
Was passiert, wenn ich die Rechnungen nicht ordnungsgemäß ausstelle?
Quellen: Google News
Symbolbild: Steuerrückerstattung für Handwerkerleistungen · Foto: Tima Miroshnichenko / Pexels
